Comment investir sur la Chine ?

La Chine est pour moi aujourd'hui le pays incontournable. J'y voyage environ 1 fois par an pour mon activité professionnelle, la première fois en 2014 et la dernière fois, c'était juste avant le début de la pandémie du COVID-19, en Septembre 2019...

Et chaque année, le changement me saute aux yeux. J'ai parfois du mal à reconnaitre des lieux sur lesquels je m'étais rendu 1 ou 2 ans plus tôt. 

Prenez le train en Chine, et vous vous rendrez compte à quel point nous avons pris du retard. Plus personne aujourd'hui ne paye avec autre chose que son téléphone portable en Chine. Même le marchand ambulant dispose de son QR code pour être payé. 

Aussi bien sûr une bonne façon de contrôler toute l'activité économique... Je retiendrais l'analyse faite par un collègue chinois : "nous ne sommes pas une démocratie certes, mais comment faire autrement pour développer un pays de 1,4 milliard d'habitants..." Lucide et pragmatique !

En tant qu'investisseur, il est évident que l'on ne peut pas faire l'impasse sur la Chine, probablement bientôt première puissance économique mondiale. 

J'ai visité il y a donc 1 an et demi plusieurs sites industriels chimiques. Sur ce domaine d'activité, je ne connais pas d'équivalent en Europe. La sécurité est la priorité, le matériel installé est à la pointe de la technologie, (forcément, il s'agit bien souvent de sociétés qui ont moins de 10 ans...elles investissement directement sur ce qui se fait de mieux) et j'avais davantage l'impression de me balader à Central Park que sur des sites chimiques.  Bien sûr, tous ne sont pas encore à ce niveau, mais l'évolution se fait à une vitesse que l'on aurait du mal à imaginer en Europe. 

Rappelez vous le temps qui a été nécessaire aux chinois pour monter un hôpital à Wuhan en pleine crise du coronavirus, moins de 2 semaines...

Investir sur la Chine

Ça fait donc un peu plus de 10 ans maintenant que j'ai commencé à diversifier une partie de mes investissements sur des marchés plus exotiques que notre CAC40, en particulier sur la Chine. 

Evidemment je n'achète pas d'actions en directs de sociétés chinoises, très difficile en tant que petit actionnaire. 

C'est donc un peu moins excitant que de choisir les entreprises françaises voir européennes qui composent le portefeuille d'actions de mon PEA par exemple.  

J'utilise pour cela mes 2 assurances vies, Fortuneo Vie et Boursorama Vie

J'y ai aujourd'hui investi le montant des ventes de mes 2 investissements locatifs ainsi que le capital récupéré à la suite de la clôture de mon 1er PEA. 

Soit à ce jour un montant total de l'ordre de 124 000€.

Les 2/3 sont aujourd'hui investis sur les fonds garantis en euros, bien que le rendement diminue année après année...de l'ordre de 1% en 2020.  Mais pas de risque de perte de capital.  C'est tout de même l'un de mes sujets de réflexion actuels... 

Le tiers restant est investi sur d'autres supports d'investissements. Les contrats d'assurance vie Fortuneo et Boursorama proposent des centaines de fonds accessibles, très diversifiés. 

Investir via des fonds de placement vous donne la possibilité d'investir dans le monde entier, de profiter de la croissance où elle se trouve, en toute simplicité et pour des frais de gestion très faibles. 

Spécifiquement pour la Chine, il existe des fonds spécialisés, uniquement investis en actions de sociétés chinoises. Il en existe d'ailleurs de plus en plus.  Le site de référence morningstar peut vous être d'une aide précieuse pour sélectionner vos fonds d'investissements. 

Depuis 10 ans j'investis essentiellement via des fonds de la société Carmignac. Tout d'abord Carmignac patrimoine, au niveau de risqué limité, avec une exposition aux actions assez faible. 

Depuis 2 ans, j'ai fait quelques arbitrages et réorienté une partie de mon argent placé sur mes assurances vie sur des fonds plus risqués, mais aussi potentiellement plus performants. 

Et notamment Carmignac Emergents, investi quasiment à 100% en actions, à 80% sur l'Asie, dont 40% la Chine. 

On ne peut d'ailleurs plus vraiment considérer la Chine comme un pays "émergent", mais peu importe, ce support d'investissement permet de profiter en grande partie de la croissance chinoise.  

Ci-dessous l'historique de Carmignac Emergents, avec +80% sur un an...

Peut-être pas le bon moment pour investir à nouveau dessus... attendons un repli. Mais l'historique est intéressant. 

Il faut bien sûr être prêt à accepter de la volatilité, de subit des pertes, et viser long terme. 

Je suis entrain de me faire un peu de recherches pour identifier les meilleurs fonds d'investissements dédiés à la Chine. Je vous en ferai part. En attendant tout bonne recommandation est la bienvenue, merci d'avance !