vendredi 19 décembre 2014

Point bourse : des dividendes et des optimisations pour finir l’année 2014

2014 aura été l’année la moins active depuis l’ouverture de mon PEA (en mars 2011) en ce qui concerne mes achats d’actions. 
Il y a 2 mois j’espérais encore une baisse un peu plus marquée du CAC40 qui m’aurait offert de nouveaux points d’entrée.
Ca n’est venu que de manière très passagère pour le moment (en début de semaine en particulier), mais j’en ai tout de même profité un peu…j’y reviendrai plus loin.

Le plein de dividendes en Décembre

Indépendamment de nouveaux investissements, cette fin d’année aura été un peu plus animée pour mon PEA, avec notamment 6 de mes sociétés versant au moins un dividende partiel. (Total, Unilever, Orange, Vinci, Eutelsat Comm, et ABC arbitrage).

Au global, c’est plus de 315€ récupérés depuis 1 mois.

Dans le détail, il y a eu du classique, avec les versements trimestriels de Total (81,74€) et Unilever (11,63€) et l’acompte 2015 d’Orange (40€).

J’ai également eu droit à une bonne surprise avec un dividende exceptionnel de Vinci (0,45€ de bonus par action), ce qui a porté le versement de fin d’année à 71€ au total.

Enfin, le choix entre percevoir mes dividendes en numéraire ou en actions m’a été proposé à 2 reprises, pour ABC arbitrage et Eutelsat.

Pour Eutelsat, le prix du réinvestissement en action a été fixé à 21,66€, inférieur à mon prix de revient moyen de 21,88€. On parlait ainsi d’un rendement de 4,76% pour le dividende prévu de 1,03€ par action. (A noter un dividende en baisse par rapport à l’année passée, 1,08€ en 2013…).
N’ayant à cette époque (il y a 1 mois) aucune autre cible d’achat plus rentable en vue, je suis donc parti sur le versement en actions, avec donc 3 nouvelles actions (à l’unité supérieure).

Idem pour ABC Arbitrage, qui proposait un prix du réinvestissement en action à 4,42€, bien en dessous de mon prix de revient moyen de 5,26€. Pas d’hésitation non plus, je vais donc bénéficier de 10 nouvelles actions au rendement de 9,05% ! (pour un dividende de 0,4€ annuel).


De nouveaux achats d’actions et un arbitrage

Ces 200€ de dividendes versés en cash sont venus s’ajouter aux 500€ de liquidités restantes. 
De quoi profiter d’une opportunité d’achat ? 

Et justement l’occasion s’est présentée mi-décembre avec une chute importe du cours de l’action rallye. Un titre qui a toujours été l’un des plus rentables de mon portefeuille, malgré un dividende constant depuis plusieurs années de 1,83€ par action.

Après de nombreux mois de hausse le cours est assez brutalement retombé sous les 27€, soit un rendement de près de 6,8% ! de quoi améliorer un peu le rendement global de mon portefeuille tombé à 5,4%....
J’ai donc investi les dernières liquidités disponibles de mon compte Binck en 27 actions rallye achetées à 26,94€, soit 6,79% de rendement.

Ca se traduira tout de même par 50€ de dividendes de plus en 2015 !

 
Puis en début de semaine, une nouvelle situation intéressante s’est présentée.

L’action Total a été pas mal chahutée ces dernières semaines en raison de la baisse du cours du pétrole. J’ai suivi ça avec intérêt, en espérant me renforcer à bon compte sur cette ligne. Chose faite en début de semaine !
L’action total a touché un point bas, moins de 39€, une baisse que je trouve excessive. Surtout dans une optique d’investissement long terme.

Etant donné que je n’avais plus de liquidités sur mon compte espèce, il a fallu que je me sépare de quelques autres actions…
Et justement, avec un dividende retombé à 0,6€ par action, Orange ne fait plus parti de mes lignes prioritaires (Un rendement de 5,10% pour mon prix de revient de 11,77€). J’attendais un rebond du cours du titre pour alléger et enfin pour la première fois depuis très longtemps, j'étais repassé positif sur cette ligne.
J’ai ainsi revendu 50 actions Orange à 13,75€, avec une plus-value de 17% !

En conséquence, j’ai pu réinvestir de suite en 17 actions Total à 38,75€, soit un rendement de 6,30% !

Un bon arbitrage qui se traduira par 12€ de dividendes en plus en 2015.


Bilan de mon PEA fin 2014

Finalement, alors que le rendement global de mon PEA était tombé à 5,40%, ces dernières opérations ont permis de redresser un peu la barre, en revenant à 5,54%. Un peu plus proche de ma cible moyen terme de 6%.

Je vais clôturer cette année 2014 avec 1687€ de dividendes perçus, pour 1288€ en 2013.

Comme on peut le voir ci-dessous, Total reste la société qui me verse le plus de dividendes en valeur absolue (ce qui s’explique non seulement par l’excellent rendement de cette ligne (6,60% !), mais aussi parce que son poids dans mon portefeuille est élevé, plus de 18%).

Dividendes perçus en 2014 par société

Si on regarde la répartition dans l’année, alors que pour beaucoup mai est LE mois des dividendes, pour moi, c’est plutôt juin, avec plus de 500€ cette année. Seuls 3 mois ne n’offrent pas de revenus, janvier, février et aout.
Mon objectif n’est pas de vivre un jour de mes rentes boursières, ce n’est pas donc très critique ;-) En tout cas, la date de versement du dividende n’est pas un critère de choix d’une entreprise pour moi.  
  



Perspectives de revenus boursiers en 2015

A ce jour, c’est plus de 4230€ de dividendes que j’aurai perçus depuis l’ouverture de mon PEA en mars 2011. 

La progression année après année a pour le moment été très bonne. (voir graph ci-dessous). 

Pour 2015 par contre, étant donné le peu d’investissements réalisés cette année, le montant des dividendes à toucher risque fort de stagner, à moins d’investir de manière importante avant le printemps et les premiers versements. 

Je table aujourd’hui sur un montant supérieur à 1728€. J’y reviendrai dans quelques semaines lorsque  j’aurai une idée plus claire des dividendes que chaque société prévoit de verser en 2015...





Je vous souhaite à tous d’excellentes fêtes de fin d’année ! A très bientôt


http://binck.solution.weborama.fr/fcgi-bin/performance.fcgi?ID=403309&A=1&L=477958&C=18330&f=13&P=35463&T=E&URL



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11 commentaires:

Didier-Fabrice a dit…

Bonjour,

Concernant l'action Total compte tenu de ton manque de liquidité sur ton pea en plus de la ré-allocation d'actif (orange vers total) est-ce qu'il n'aurait pas été intéressant de faire un versement supplémentaire d'argent extérieur ou considères-tu que les cours n'étaient quand meme pas assez bas pour amener de l'argent frais ?

Merci et bonnes fêtes de fin d'année à toi aussi

Olivier a dit…

@Didier-Fabrice, le problème est qu'il faut bien compter généralement 2 jours pour qu'un nouveau versement devienne disponible, hors je me doutais bien que le cours n'allait pas rester aussi bas bien longtemps et c'est le cas, Total est déjà remonté à 42,86€...Bon week end !

Alex de la bourse à LT a dit…

Bonjour,

Un rendement de 5,54% c'est bien !
Et c'est beaucoup mieux que les livrets et assurances-vie en Fonds euros.
Le rendement par les dividendes est une stratégie que je recommande à des gens qui débutent et qui veulent investir en Bourse sans risque (ou presque) et sans devoir s'en occuper comme un fou.

Ludovic a dit…

Bonsoir. Une question assez bête : cela ne te pose-t-il pas des problèmes de conscience de miser sur Total ?

Valentin a dit…

Ca doit pas poser plus de problèmes que d'aller faire un plein d'essence.

Olivier a dit…

@Ludovic, malheureusement peu de grandes sociétés sont exemptes de tous reproches. Unilever vient d’être condamné par exemple… D’un autre côté, Total investit aussi sur des projets d’avenir (je travaille personnellement sur des projets liés à de la chimie « verte » avec une de ses filiales US.), je sais qu’il y a donc aussi de très bonnes choses dans les tuyaux…joyeux Noël !

Elisa a dit…

Merci de partager votre expérience. Malgré une année moins performante que les autres, vos résultats restent toutefois satisfaisants !
Bonnes fêtes et à bientôt.

Devenir Rentier Immobilier a dit…

Bonjour,

La lecture de ton article me donne envie d'investir en bourse !

Belles performances en tout cas !

Lionel

nos-finances-personnelles a dit…

Bonjour,

J'ai une stratégie un peu différente de la tienne en bourse, je cherche à maximiser le TRI pas le rendement, pourtant nous avons quelques titres en commun : Rallye, Orange, GDF-Suez.

Dans l'optique purement "Rendement" qui est la tienne, j'ai aussi du SCOR (SCR.PA), un titre fortement ennuyeux depuis pas mal d'années mais qui délivre du Cash avec une régularité de métronome.

Laurent.

Olivier a dit…

@Laurent, merci pour le tuyau sur SCOR, je vais regarder ! Bonne soirée

Raph a dit…

Tant que les dividendes augmentent au fil du temps, c'est bien le principal ! Même si on aimerait tous que le chiffre explose d'année en année =)

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