mardi 20 novembre 2012

Perspectives de dividendes 2013

2012 se termine, et à quelques euros près, j’ai maintenant un chiffre précis des dividendes que j’aurai perçu cette année, et surtout je peux déjà anticiper quel devrait être le montant minimum à toucher en 2013.

L’occasion de voir à quelle vitesse croissent mes revenus passifs sous forme de dividendes, depuis 2011, l’année d’ouverture de mon PEA.

Mon PEA fin 2012

Lors de mon dernier point mi-septembre, j’expliquais avoir versé 5000€ de liquidités supplémentaires sur le compte espèce et que suite à quelques premiers achat d’actions, il me restait environ 4000€ à investir.

Cet investissement, je l’ai fait petit à petit, en essayant de tirer profit au mieux de la volatilité, en achetant après quelques baisses, normalement lorsque le cours était inférieur à mes prix de revient unitaire moyen (sauf pour quelques nouvelles actions Total).

Sans entrer trop dans les détails, j’ai renforcé mes lignes Vivendi, Vinci, Rallye, ABC Arbitrage, GDF Suez, Total et France Telecom.

Et oui, un peu de France Telecom ! Comme expliqué dans cet article, avant l’annonce des derniers résultats mais sachant  déjà que le dividende allait baisser. 

Un dividende pour 2013 qui sera donc de 0,8€ par action, au lieu des 1,4€ de ces 3 dernières années.

Une forte baisse certes, mais ma ligne FT conserve toutefois un rendement de 6,23%. Ça baissera probablement encore un peu en 2014…mais pour le moment, je m'en satisfais.
A ce jour, il me reste 300€ de liquidités, je prévois un autre versement supplémentaire d’ici la fin d’année, mes revenus annexes des derniers mois !

Et encore 83€ de dividendes à percevoir en décembre (ABC Arbitrage et le dernier trimestriel de Total).

J’aurai alors touché très exactement 869,53€ de dividendes en 2012

Pour un portefeuille ayant à présent la répartition suivante (au 19 / 11 / 2012) :





La croissance des revenus passifs depuis 2011 et les dividendes 2013

Je connais donc les chiffres de 2011 et 2012, et je peux estimer assez précisément le montant minimum de dividendes qu'il me sera versé sur 2013, 1087€.

Voilà ce que ça donne plus visuellement :



1087€ dans les conditions suivantes :


  • en prenant bien sûr en compte le nouveau dividende en baisse de France Telecom, à 0,8€ par action
  • et faute d’autres indications pour le moment, des dividendes identiques à ceux versés en 2012 pour mes autres titres.
Soit :

  • 151 actions France Telecom à 0,80€ par action
  • 162 actions GDF Suez à 1,50€ par action
  • 65 actions Total à 2,28€ par action
  • 147 actions Vivendi à 1,00€ par action
  • 230 actions ABC Arbitrage à 0,57€ par action
  • 24 actions Sanofi à 2,65€ par action
  • 62 actions Vinci à 1,77€ par action
  • 62 actions Rallye à 1,83€ par action
  • 15 actions Edenred à 0,70€ par action

Avec donc les rendements associés suivants :



1087€ qui représentent un rendement de 6,33%, calculé sur la somme totale versée sur mon PEA (16000€) plus le montant des dividendes réinvestis (1166€ à ce jour).

Et bien sûr ça inclus les divers frais, frais de courtage (2,5€ l’ordre chez Binck) et la nouvelle taxe sur les transactions financières, prélevée automatiquement à chaque achat d’actions. (0,2% du montant investi, 2€ pour un ordre de 1000€)

Un 6,33% toujours en ligne avec ma cible long terme de 6% de rendement pour mon capital financier placé en actions.


Et ces 1087€ sont je pense un grand minimum pour 2013, j’espère même atteindre les 1500€ comme indiqué sur le graph.

Pour plusieurs raisons :

1 _ 1er point, pas d’autre baisse de dividende dans l’air…peut-être ABC Arbitrage ? mais à l’impact limité sur mon portefeuille...

2 _ par contre, je peux espérer quelques hausses, légères mais toujours bonnes à prendre, Sanofi très probablement, Total, Vinci ou Edenred peut-être également.

3 _ Mais surtout, avec le plan de versement suivant, 700€ seront déjà versé d’ici fin juin 2013, et probablement réinvestis, pour générer des dividendes supplémentaires avant la fin d’année. (si je réinvesti sur des sociétés qui versent en 2 voir en 4 fois sur l’année)

Plan de versement des dividendes 2013 (cliquez dessus por grossir)

4 _ Enfin, je vais bien sûr continuer à verser de nouvelles liquidités sur mon PEA, mes revenus annexes au minium, quelques milliers d’euros supplémentaires convertis probablement dès 2013 en nouveau dividendes. (notamment si j’investi avant le mois de mai, celui qui marque le début des principaux détachements de dividendes.)


Voilà pourquoi 1500€ perçus sur 2013 me semble atteignable.

En tout cas, ce suivi graphique de l’évolution année après année du montant de mes dividendes me parle. C’est concret, ça correspond à du revenu. Des rentes que je pourrais percevoir sans autre imposition que les prélèvements sociaux (15,5% atuellement...), une fois la date anniversaire des 5 ans de mon PEA atteinte.


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22 commentaires:

Alex de consommer Malin a dit…

bonjour,
merci pour ton retour et tes graphiques.Moi aussi je viens de me renforcer la semaine dernière sur GDF Suezqui vient de toucher son plus bas sur 12 mois à 16,4 €

Wilfried Boulet a dit…

Merci de partager ton portefeuille et les chiffres avec nous,n'ayant que des connaissances théorique ça me permet de voir de vrai donné chiffré.

Ca motive beaucoup plus que de voir des rendement théorique :)

Alex de la bourse à long terme a dit…

Bonjour,

6,23% de rendement brut.
6,23% X 0,85 (15% de prélèvements sociaux) = 5,40% net
Cela reste tout de même un beau rendement

Alexandre

Nico a dit…

Bonjour Olivier,


Bel objectif en somme. Rendez-vous fin 2013 pour voir si tu y seras parvenu. S'il y a beaucoup d'inconnues dans l'équation, ton article suscite de ma part les remarques suivantes:

- J'espère que le dividende de vivendi sera légèrement en hausse car l'année dernière il était à 1€ mais avec distribution d'une action gratuite.

- L'atteinte de ton objectif sera également assez liée à ce que tu vas continuer à verser sur ton PEA. As-tu une idée, même approximative, de ce que tu pourrais réinjecter dans ton PEA?

- En te lisant, j'en ai du coup profité pour tirer "quelques plans sur la comète". Je ne suis pas trop inquiet non plus en attendant les dividendes des uns et des autres:

*Total Gabon (40% de mon portefeuille): le taux €/dollar pèse dans la balance. Mais comme j'ai un PRU assez bas, cela me laisse un rendement sympathique (9% nets cette année)

*Vivendi (14% de mon portefeuille): 1€/action me paraît vraiment un minimum.

*Metropole TV (17% de mon portefeuille): celle-ci pourrait peut-être baisser un peu; mais même si elle passait de 1 à 0,85€ mon rendement resterait > 6%.

*TF1 (3% de mon portefeuille): toute petite ligne mais beau rendement à 10% si le dividende est maintenu à 0,55€

Les 25% restants de mon portefeuille (Carmat et Stentys) ne me versent pas de dividende. Mais là, c'est plus un pari sur l'avenir; un peu comme toi avec Endered.

Bonne continuation. Au plaisir de te lire sur le sujet.


NP

PS: pour la voiture, je ne l'aurais pas achetée neuve; mais je roule moins de 10000 km par an...

Olivier a dit…

@Nico, oui c’est vrai que cette année pour Vivendi, on n’a pas réellement subi de baisse de dividende grâce à ces actions gratuites, j’ai tendance à penser que ça permettait une baisse moins brutale qui sera par contre entérinée en 2013 je pense. Je me trompe peut-être mais l’action offre aujourd’hui du 6,22% avec ces 1€ de dividendes, je ne vois pas la société en offrir davantage pour le moment, dans une période délicate…
Pour en revenir à la croissance de mon PEA, outre le gris milliers d’euros de dividendes à réinvestir, je vise 5000€ de versement supplémentaires l’année prochaine. Mais surtout je m’adapterai en fonction des circonstances, pourquoi pas réinjecter davantage de liquidités si ça baissait beaucoup..
Metropole TV fait parti des actions que je suis, j’ai hésité il y a quelques semaines à y investir, je vais suivre le prochain dividende….
Bonne continuation, à bientôt !

Sovanna Sek a dit…

Bonsoir,

Quand je vois la composition de ton portefeuille, j'avoue en toute indépendance qu'il y a des valeurs que je n’achèterai pas par rapport à certaines convictions expliquées sur certains de mes billets sur mon blog GenY Finances. Cependant, le pouvoir des dividendes réinvesties n'est pas négligeable surtout s'il y a une augmentation constante annuelle.

Cordialement.

Quentin a dit…

Bonjour,

Sur le même type de stratégie, j'arrive à 550 € de dividendes pour 10 000 € d'investis, soit 5.5%.
Mes lignes :
- FT
- Métropole TV (mais ne rentre pas cette année en dividendes car achetés après le versement).
- Bouygues
- Néopost
- Rallye
La grosse erreur qui plombe tout : pages jaunes !

A+

Catalogue ventes immobilieres a dit…

Bonjour,

Je rejoins les commentaires précédents. Merci de faire partager votre vécu. C'est bien d'avoir des exemples de chiffres réels. Et puis cela donne envie de suivre. C'est du blog-realité.

JP a dit…

Salut Olivier,

comme d'habitude, article très clair. Les chiffres sont parlants et montrent l'intéret des dividendes réinvestis.

Pour le choix des titres, chacun doit se faire son idée, et pouvoir supporter d'acheter du FTE... par exemple

Jérôme a dit…

Félicitations Olivier pour ton portefeuille. Nous partageons le même amour des dividendes, mais nous différons par contre un peu sur le type de dividendes choisis. Tu préfères des rendements plus hauts, tandis que je me focalise sur des dividendes plus croissants. Ton rendement moyen est impressionnant !

Arnaud a dit…

Fidèle à ta stratégie, bravo. Je suis assez optimiste sur la bourse dans les 10, 15 ans à venir, donc dividendes réinvestis je suis confiant.

Ce qui me plaît encore plus dans ta stratégie qui est la mienne avec 2 années de décalage c'est ta capacité à acheter des actifs là où d'autres s'équipent et sur-consomment. (Sauf peut-être pour la voiture, mais on a le droit de se faire plaisir, le but n'est pas de se priver de tout).

Anonyme a dit…

Tes dividendes croissent car tu apportes régulièrement des liquidités. Ce qu'on ne voit pas justement c'est l'interet des dividendes re investis, tu ne les chiffres pas! (malgré les derniers commentaires, ça n'apparait nulle part)

Olivier a dit…


@Anonyme, finalement, c’est assez facile à chiffrer, ces dividendes réinvestis représentent un apport de plus : sur 2012, grâce aux 379€ de dividendes perçus en 2011, ça représente 379€ x 6,3% (rendement moyen actuel) = 24€ de dividendes en plus, sur 2013, les 869€ de dividendes perçus cette année représenteront 869€ x 6,3% = 55€ de dividendes en plus, etc…Mais en effet, c’est un bon point que j’essayerai de mettre en plus en évidence un jour. Merci, bonne journée !

Pierre-Antoine a dit…

Félicitations Olivier pour ce bon bilan ;)

L'intérêt d'avoir une stratégie et de faire les choses par étapes!

Pierre-Antoine

Ludovic Baratier a dit…

Olivier,

Pour cette année, je crois à des actions comme GDF Suez et EDF. Qu'en penses tu ?

Ludovic

JP a dit…

Bonjour,

Je pense qu'il est intéressant de renforcer FRANCE TELECOM au rendement actuel !

Que pensez-vous de Veolia ou Suez Environnement ? Le rendement actuel dépasse les 7%. Y avez-vous pensé ?
Ma bientôt.

Olivier a dit…

@JP, c'est certain que ces 3 titres présentent à ce jour de très bons rendements, mais il est vrai avec des ration de versement de dividende très élevé (un peu moins pour FT). Il y a donc toujours un risque de baisse de dividende. Ceci dit, j'ai renforcé FT ces derniers jours...Je connais assez peu veolia ou suez, je vais me renseigner davantage... Merci, bonne journée !

Anonyme a dit…

Le calendrier dividendes est tres utile. Ou peut-on trouver une liste des dates de versement dividendes (et pas juste le 'solde' ou 'accompte')?

Merci

Patrick

Olivier a dit…

@Patrick, sur les sites officiels des sociétés, dans la partie actionnariat, en général tu trouves les dates de versement de l'année précédente... A bientôt

Ludovic Baratier a dit…

Bonjour

Pour l'an prochain, les actions que je souhaite privilégier sont Total Gabon et Vivendi. Qu'en penses tu ?

Ludovic

Anonyme a dit…

Salut ! si tu cherche des infos sur les dividendes je te conseil de cliquer sur le lien ! =)
Tu devrais pouvoir y trouver ce que tu recherche !

Anonyme a dit…

Bonjour Olivier,

Tu t'es prononcé contre les parkings étant donné le faible revenu qu'ils engendrent par rapport au temps passé pour les gérer. Mais finalement, il n'est pas impossible de trouver un parking à 12000€ avec un rendement de 10% brut qui te rapporterait environ 1000€ net par an, ce qui correspond à tes dividendes actuels et le temps de gestion serait probablement moindre que le temps que tu passes pour gérer ton portefeuille. Le risque pour un parking/garage serait d'avoir un impayé mais ça compense largement le risque boursier de perte de capital. Avec un parking, peu de risque de dévalorisation (si la localisation a bien été choisie). Tu vas peut être me répondre que tu diversifies ton portefeuille en bourse alors que là tu n'aurais qu'un seul actif. Qu'en penses-tu ?

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