samedi 29 janvier 2011

Revenus passifs: mes dividendes 2011

La bourse se porte plutôt assez bien actuellement, le CAC 40 a franchi les 4000 points, l’optimisme règne pour 2011 et on évoque un peu partout une croissance à 2 chiffres des places boursières pour cette année.

De quoi peut-être craindre un retour de bâton ? Peu importe les fluctuations court ou moyen terme, je vais rester fidèle à ma stratégie d’investissement en bourse. Pas de boursicotage ou de trading, ça réussi peut-être à certains, mais c’est une approche trop incertaine pour moi.

Je vais donc continuer à investir régulièrement dans des sociétés que je crois solides, ou qui ont un potentiel de croissance important, et surtout qui offrent sur la durée de très bons rendements, grâce à leurs généreux dividendes.

Mes opérations récentes :
  • Renforcement de GDF Suez, France Telecom et Videndi en profitant de journées de baisse.
  • Achat de ABC Arbitrage (dividende de 8% et belle progression régulière de la valeur du titre ces dernières années)
  • Achat de PagesJaunes (dividende de 8% et potentiel de croissance important)
  • Achat de Netbooster : le seul titre qui sort de ma ligne directrice : pas de dividendes versés par cette entreprise. Je vise ici un nouveau bond de l’action comme ça c’est déjà passé à plusieurs reprises, notamment l’été dernier, où j’avais effectué un gain de 30% en une semaine.



La répartition de mon compte-titres au 25 janvier :


La performance du portefeuille :
  • Compte-titres ouvert en Aout 2010
  • Le montant total versé sur le compte titres à ce jour : 3700€
  • Valeur du portefeuille au 25/01/2010 : 3866€ soit + 4,48%
Une hausse qui est principalement due à GDF suez, avec + 13,56% et ABC Arbitrage + 5,72%. Les autres actions sont proches de l’équilibre.

Une performance tout de même intéressante en 6 mois, mais comme expliqué auparavant, l’essentiel n’est pas là. Je ne compte pas vendre, et je ne vendrais pas davantage si la performance était de -20% ! Je conserve pour du long terme et pour toucher de manière régulière des dividendes.


Les dividendes estimés pour 2011 :

Les rendements estimés ci-dessous sont basés sur les dividendes estimés pour les différentes entreprises et sur la valeur moyenne d’achat des titres :
  • France telecom : 8,44%
  • GDF Suez : 6,09%
  • Vivendi : 6,6%
  • ABC arbitrage : 8,01%
  • Pages Jaunes : 7,92%
Soit un total estimé de 218€ de dividendes pour 2011, 5,9% du montant versé sur le compte titres.

218€ c’est peut-être encore peu, mais c’est seulement pour un capital placé de 3700€. La même somme sur un Livret A (à 2% à partir du 1er février) ne donnerait que 74€.

Et bien sûr, une fois ces dividendes touchés, il faut de suite les ré-investir en actions supplémentaires, de manière à toucher encore plus de dividendes l’année suivante et ainsi de suite.

Je vais également continuer à investir en bourse la majorité des gains générés par ce blog et mes autres activités Internet et ainsi faire croitre mon portefeuille.

L’objectif ? faire de ces dividendes annuels un revenu passif conséquent ! C’est l’une des voies explorées dans mes scenarios d’indépendance financière.

Si on extrapole un peu la situation :
3700€ investis génèrent 218€ de revenus passifs, 37000€ en générerait 2180€, et 370000€, 21 800€ ! soit plus de 1800€ par mois….

 
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14 commentaires:

ChrisToonet a dit…

Ca sera intéressant un jour de faire le bilan des dividendes ! Pour ma part je n'ai pas trop regardé de ce coté, en raison d'une part des frais de transaction qu'il faut bien financer avec quelque revenu, et d'autre part, parce qu'il m'a fallu remonter une situation rendue difficile par la forte baisse connue à l'hiver 2008 ! Il faut voir aussi les nouvelles taxations sur ces dividendes à partir de 2011 ?

Riche Idée a dit…

Salut,
Comptes-tu dans tes gains de dividendes les frais de garder ou de transactions ?

Olivier a dit…

Riche idée, je n'ai pas de frais de garde ou de transaction, j'ai un compte-titres en ligne chez Fortuneo. Par exemple en 2010, j'ai touché un acompte de GDF suez, qui est arrivé directement sur le compte espèces sans frais. Par contre aux chiffres évoqués, il faut bien sûr retrancher l'imposition. Déjà les 12.1% de prélèvements sociaux à la source, lors du versement des dividendes. et ensuite ça dépend de ses choix, prélèvement forfaitaire libératoire ou impôts sur le revenu. On ne peut pas échapper à la fiscalité, mais ça ne doit pas être une raison pour éviter d'investir. bon week end !

Riche Idée a dit…

Ok merci pour ces précisions.

Etienne a dit…

Salut Olivier, c'est un excellent début.
Pourquoi ne fais-tu donc pas ces investissements dans un PEA? C'est absolument suicidaire le CTO pour des actions européennes. Surtout que tu comptes garder ces actions à long terme...donc tu as bien 8 ans devant toi pour bénéficier à plein régime du PEA.

Pourquoi une aussi grosse ligne de GDF-SUEZ?
Pour PAJ, avec des fonds propres négatifs, il faut s'accrocher quand même!

Dans ta stratégie, peut-être serait-il intéressant de te pencher sur des sociétés ayant un dividende moins important...mais en croissance constante d'une année sur l'autre. A long terme c'est plus rentable : http://www.devenir-rentier.fr/viewtopic.php?id=87

Bonne continuation

Olivier a dit…

Salut Etienne, c’est vraiment là tout l’intérêt des blogs, partager mais plus encore apprendre de l’expérience des autres ! ça a commencé à cogiter ce matin, lorsque j’ai parlé de fiscalité dans ma réponse à Riche Idée, en regardant comment j’avais été imposé en 2010 sur mon acompte de dividende GDF Suez, j’ai réalisé que ça avait été assez lourd… et là ton commentaire me confirme ce que j’ai commencé à regarder ensuite, le PEA présente le gros atout d’éviter l’imposition immédiate à chaque obtention de dividende, et au final, comme tu le dis, après 5 ou 8 ans, la fiscalité devient légère…
J’avais choisi le compte-titres pour sa flexibilité, le fait de pouvoir investir sur tout, notamment sur des marchés hors europe, ce que j’ai fait avec un biotech américaine en 2010. Bref, il faut que je revois ma stratégie et mes objectifs, soit poursuivre dans cette voie, soit revenir sur un PEA avant d’avoir trop investi. Pour le moment, l’impact est sans conséquence majeur. Il est encore temps de m’adapter…
GDF suez, parce que je crois dans le secteur de l’énergie…j’ai failli diversifier un peu avec Total. Pour le moment, pas de déception, au contraire.
Pour ton dernier point, effectivement, pour le moment, je fais assez simple en regardant surtout le dividende, il faudrait que je prenne davantage de temps pour regarder un peu plus largement…je vais repasser un peu de temps sur ton blog également ;-)
A bientôt, merci encore pour tes conseils toujours très pertinents !

Etienne a dit…

Une autre petite astuce : tu peux vendre les lignes en moins-values de ton CTO, ce qui te permettra une déduction fiscale...et tu les rachètes dès que possible à l'intérieur de ton PEA.
A voir ensuite en fonction des frais de transactions si c'est intéressant ou pas.
Après le CTO peut être intéressant si tu regardes un peu du côté de quelques sociétés étrangères intéressantes (Coca pour ne pas faire de pub!)ou bien encore pour tenter quelques achats de biotechs...

PEL a dit…

Ça serait génial si tu pouvais rendre tes dividendes annuels en un revenu passif conséquent, c'est également mon but dans les années à venir :D

Super Pognon a dit…

Attention à PAJ !

Olivier a dit…

Super Pognon, pour tout dire, je suis entrain de convertir mon compte-titres en PEA, je retravaille mon portefeuille à l'occasion, et je pense en effet éviter PagesJaunes.

Gilles (Objectifs Liberté) a dit…

Bonjour,

Pages jaunes risqué de mon point de vue mais seul l'avenir le dira. Sinon au niveau des actions haut rendement il y a Bouygues et Véolia qui sont intéressantes à mettre en portefeuille pour le long terme.

Olivier a dit…

@Gilles, oui justement pour Pages Jaunes j'explique dans cet article http://www.plus-riche-et-independant.com/2011/04/la-constitution-de-mon-pea-rendement-et.html que je l'ai revendu et pas repris lors de mon passage du compte-titre au PEA ! Merci pour tes autres recommandations, je vais regarder ! à bientôt

Anonyme a dit…

Salut,

Quie pensez vous de ERAMET?

Olivier a dit…

@Anonyme, je ne connais pas bien ce titre Eramet, mais pour mes investissements sur des actions à haut dividende, ce titre offre un rendement un peu limité, de l'ordre de 2%. A bientôt.

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