Investir en bourse dans des entreprises généreuses en dividendes

J’ai commencé à investir en bourse, en direct via un compte-titre, il y a un peu plus de 3 mois. J’ai déjà connu des hauts et des bas, notamment avec une prise de risque ratée sur une société de biotechnologie américaine. Jusqu’à présent ma stratégie a été de partager mon portefeuille en 2 types d’investissement : d’une part des actions à haut rendement, à conserver sur du long terme, et d’autre part des actions destinées davantage à spéculer, jouer une hausse du cours, plutôt sur du court terme.

De cette manière après 3 mois, je suis tout de même légèrement positif, +1,8%.

Mais je fais face actuellement à un problème, le manque de temps pour me consacrer à toutes mes activités. Mon petit business de pièces mécaniques pour l’astronomie marche bien, mais me prend plus de temps que je l’imaginais. C’est un bon problème, mais au final je ne peux pas tout faire. Heureusement que ma location meublée ne me demande aucune intervention en ce moment !

Hors, identifier les bonnes actions sur lesquelles spéculer nécessite d’y consacrer du temps, sinon autant jouer au loto ! Je ne suis donc pas en mesure de le faire actuellement, et je ne veux pas suivre les recommandations lues dans la presse ou sur Internet sans me faire ma propre idée en parallèle. Je vais donc m’abstenir pendant quelques temps d’investir (si on peut appeler ça comme ça) de cette manière.

Par contre, je ne veux pas tout mettre en stand by, je vais donc focaliser mes investissements sur des titres à haut rendement, des sociétés qui distribuent de généreux dividendes. Ce sont donc des placements dont l’évolution de la valeur devient secondaire. Peu importe finalement l’évolution du cours de l’action, l’objectif est de garder ces titres sur du long terme et d’en tirer chaque année des intérêts, des revenus passifs !

On pourrait faire l’analogie avec l’investissement immobilier locatif : peu importe la valeur de l’appartement loué, que les prix de l’immobilier montent ou baissent, l’essentiel est de générer chaque année des revenus fonciers, de percevoir chaque année des loyers, un autre type de revenus passifs.

J’avais déjà commencé dans cette voie en achetant des actions France Telecom et GDF Suez. J’ai depuis renforcé GDF Suez et ajouté une ligne d’actions Vivendi.

Sur la base de mes valeurs d’achat et des dividendes estimés pour 2011, les rendements attendus sont les suivants :

• France Telecom : 8,25%
• GDF Suez : 6,08%
• Vivendi : 6,79%

Soit pour 2000€ investis, un total de dividendes attendu d’environ 130€. En valeur absolu ça reste faible, mais sur les années, en continuant méthodiquement cette approche, et en réinvestissant les dividendes en actions, on peut obtenir des revenus passifs conséquents.

Pour GDF Suez, un acompte sur le dividende sera versé le 15 novembre, soit 0,83€ par action. Le graph ci-dessous représente l’évolution du dividende ces dernières années pour GDF Suez. C’est important de suivre l’évolution, il faut rester attentif, il n’est jamais acquis de percevoir de bons dividendes tous les ans. Il faudra peut-être alors vendre et investir sur un autre titre.

Suite à la chute d’un cours de bourse, le rendement d’une action peut apparaître très élevé. Il faut alors se méfier de la raison de la baisse de l’action, si ça s’explique par des raisons fondamentales profondes (perte de part de marché, endettement lourd…), il est fort à parier que les prochains dividendes seront aussi nettement plus faibles. Le bon rendement sera alors très limité dans le temps.  

La répartition de mon portefeuille est donc à présent la suivante :

Il me reste un tiers de mon portefeuille, soit 1000€, en liquidités.

Soit je profiterai de la baisse d’un cours d’une action à haut rendement pour me positionner à nouveau.

Soit je prendrai à nouveau le temps d’identifier une opportunité d’achat spéculatif. Par exemple, je suis toujours le cours d’Alexza Pharmaceuticals, la biotech qui a chuté de 55% en une séance, que j’ai revendue, et qui depuis à encore perdu plus de 25% ! Couplé à un euro très fort face au dollar actuellement (>1,40$), ça pourrait être une bonne opportunité pour un futur rebond (une nouvelle tentative de validation par la FDA d’ici 1 an ?).

Peut-être connaissez-vous des titres à haut rendement, peut-être moins connus que ceux du CAC40, mais qui enrichissent généreusement leurs actionnaires chaque année ? Merci de vos conseils !

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