mercredi 21 décembre 2011

PEA rendement : bilan 2011 et perspectives 2012

Pour un des derniers articles de l’année, je vais revenir sur l’état de mon PEA, qui aura été cette année mon principal axe d’investissement, d’abord par souhait puis par opportunité, la crise financière m’ayant incité à acheter davantage d’actions à partir de cet été.

Pas de nouveaux versements sur cette fin d’année, j’ai simplement ré-investis les derniers dividendes perçus, il ne me reste plus en liquidités que les dividendes Total du dernier trimestre versés demain…

Mon portefeuille, son rendement et les revenus passifs à venir…

9000€ ont donc été investi depuis l’ouverture du PEA en mars 2011, sur 7 titres différents, Total, Sanofi, GDF Suez, Vivendi, Vinci, France Telecom et ABC Arbitrage. 

3500€ à l’ouverture, puis 5500€ investi progressivement. Au total, j’aurais passé 42 ordres d’achat, aucun ordre de  vente, via l’interface en ligne de Binck. 42 opérations qui au passage ne m’ont pas couté le moindre euro, en ayant bénéficié de frais courtage gratuits. (Normalement 2,5€ de frais de courtage par ordre…)

La répartition au 20/12 de mon portefeuille est la suivante : 


Au 20 Décembre, la valeur du portefeuille est de 8748€, soit en perte de "seulement" 252€, 2,8% du capital investi.

Le nombre d’actions détenues apparaît dans le tableau suivant, dans lequel on retrouve aussi les caractéristiques qui m’importent le plus :

  • Le dividende 2010, versé en 2011
  • Le rendement de mes actions, calculé selon le prix de revient moyen de mes actions (qui a été lissé suite aux achats successifs)
  • L’estimation des dividendes que je devrais toucher en 2012 (calculés sur la base des actions détenues à ce jour et des dividendes 2010, ce montant est donc plutôt conservateur, les dividendes 2011 devraient être légèrement croissants…)

J’ai donc constitué un portefeuille de 9000€ + dividendes ré-investis, présentant un rendement global proche de 7%, avec dans le détail les rendements suivant par titre :


Ce qui correspond pour 2011 à 379,88€ de dividendes perçus !
(Moins que 7% de 9000€ biens sûr, parce que je n’ai pas investi la totalité avant que tous les dividendes soient versés, notamment la plupart des sociétés ont versé d’abord un acompte, puis le restant des dividendes dans un 2ème temps.)


Les dividendes 2012


Mais par contre, je sais que je vais commencer 2012 avec ces 459 actions (sur 7 lignes), qui devraient au minium m’apporter un revenu de 638€. 

En pratique, je devrais toucher plus pour plusieurs raisons :

  • Je vais réinvestir en actions les premiers versements de dividendes, quelques premières centaines d’euros courant mai. Plus d’actions donc qui généreront plus de dividendes lors des 2èmes versements.
  • Les dividendes 2011, versés en 2012, de différentes sociétés sont attendus en légère hausse, notamment Sanofi, Vivendi ou Vinci… à confirmer ! 

Reste à savoir ce que nous réservera l’année boursière 2012, personnellement, je ne souhaite pas particulièrement une remontée rapide des cours, j’aimerais profiter encore un peu des cours bas et des rendements actuels des actions…





12 commentaires:

Arnaud d'avenir-plus-riche a dit…

Stratégie prudente. Je pense que c'est une excellente idée d'investir en temps de crise.
Je viens d'investir dans Total.

lolo a dit…

Si tu devais démarrer aujourd'hui, est-ce que tu reprendrai les mêmes actions ?

Je suis sur le point d'acheter mes actions pour mon PEA fraichement ouvert et à une ou deux variantes possible j'aurai quasi le même portefeuille que toi.

Olivier a dit…

@Lolo, pour le moment je ne regrette aucun de mes choix, aucune action ne s'est effondrée, et toutes ont été rentables en termes de dividendes et devraient encore l'être l'année prochaine.

Par contre si je devais commencer aujourd'hui mon PEA, même si j'aime beaucoup ce titre, j'attendrais un peu pour Sanofi dont l'action a beaucoup grimpé (j'ai fait 15% de hausse). C'est un peu la même chose pour Total, à degré moindre. Je mettrais davantage l'accent sur GDF Suez et Vinci. Et même si on peut penser que France Telecom ne maintiendra pas son dividende à ce niveau durant des années, on a encore à ce jour un rendement proche de 12% assuré pour 2012...
Bon investissements, à bientôt !

Etienne a dit…

oui et en poussant le bouchon sur FTE, si le dividende devait être diminué à l'avenir, le cours en prendrait aussitôt une petite claque, ce qui ne changerait pas grand chose sur le rendement...

Etienne a dit…

Olivier, n'envisages-tu pas une plus grande diversification au sein de ton portefeuille?

Olivier a dit…

Etienne, c’est vrai que ma diversification est limitée, avec plus des 2 tiers énergie et Telecom. Il me manque certains secteurs, les biens de consommation courante notamment. Je ne veux pas non plus avoir trop de lignes, plus difficile à suivre, 10 ou 12 maxi je pense. L’année prochaine, je regarderai probablement la possibilité d’ajouter d’autres titres. Cette année, j’ai surtout renforcé dans les creux de la bourse les lignes que j’avais au début et dont je suivais le cours régulièrement, je n’ai trop pris le temps de regarder d’autres actions. Je regarderais peut-être aussi les titres étrangers au travers d’un compte titres… Si tu as des conseils, ils sont les bienvenus ! Bonnes fêtes….

Harry de proriche.com a dit…

Salut Olivier.
Ton idée est bonne.
Mais quel est ton objectif chiffré ?
ex : En terme de gains de dividende annuel ?

J'ai remarqué , que les investisseurs ayant un objectif clair avec une date butoir et surtout chiffrée, arrivent plus facilement à les atteindre.

Concernant ta stratégie qui est bonne (investir en phase de déprime des marchés, avec potentiel de valorisation des titres + dividendes "réguliers dans le temps"

En revanche cette méthode sera beaucoup plus intéressante sur des gros montants.
ex : Avec 150 000€ sur un PEA, investies sur 10 sociétés à un rendement de 8% minimum, tu obtiens 12 000€/an de dividende sans compter les potentiels plus valus de certains de tes titres.

Dans ton cas , avec ton capital "réduit", il serait plus intéressant pour toi de faire des aller retour afin d'augmenter ton capital.
ex : Vendre tes lignes en positifs et racheter des titres "décotés à fort dividendes par exemple ou te renforcer sur tes lignes baissieres"..

Tu peux trouver une liste d"exemple d'actions plus rentables (plus de rentabilité = plus de risque :)
http://www.boursorama.com/bourse/actions/palmares/dividendes.phtml?MARCHE=1rPPX5&SECTEUR=&VARIATION=6
Mais attention, ce lien n'est pas forcement à jour, il faut vérifier chaque action en allant sur le site de la société et consulter l Assemblée Générale..

En espérant, que ce message puisse t'aider.

Bon trade et bonne fêtes.

ThePress a dit…

@harry: sur un PEA, tu es limité à 132K€ maximum.

Olivier a dit…

@Harry, évidemment, un capital plus gros aurait plus d’impact, mais je ne souhaite pas non plus mettre tous mes œufs dans le même panier et j’ai aussi d’autres placements comme mon PEE qui sont plus rentables (abondé à 25%). Mon objectif, il est vrai jamais explicité clairement, est en gros un portefeuille de 100 000€ en une dizaine d’année, générant 5000€ de revenu passifs (dividendes – prélèvements sociaux). Après il est vrai que pour bâtir plus vite mon capital j’ai déjà pensé à ce principe d’aller retour (par exemple alléger un peu mes Sanofi à + 15%), mais non seulement ça ne m’a jamais trop réussi par le passé, et surtout ça m’obligerait à suivre de plus près les cours, ce que justement je souhaite éviter avec cette approche « rendement », je ne peux pas consacrer beaucoup de temps supplémentaire pour suivre cet investissement. En tout cas merci du conseil ! Bonnes fêtes également !

Harry de proriche.com a dit…

Ok, je te comprends mieux Olivier , tu veux du passif.


The Press : Le montant total du PEA, compte tenu des plus-values acquises, peut "largement" dépasser ce plafond. C'est simplement que tu ne peux plus verser après avoir atteint les 132K.

Comme ton Livret A , qui peut dépasser son plafond de 15300€ grâce aux intérêts acquis.

++

Arnaud d'Avenir-plus-riche a dit…

@ Harry et @ Olivier

Échange de point de vue intéressant et constructif. Moi qui reviens sur le marché boursier, vos retours d'expériences m'aiguillent sur des stratégies possibles.

Anonyme a dit…

Bonjour et félicitations pour ce blog!

as-tu regardé du côté des trackers pour diversifier.
Cela représente-t- il un intérêt à tes yeux
merci et bonne continuation

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