Mes actions à dividendes : historiques de versement sur 15 ans

Mon portefeuille d'actions est aujourd'hui composé de 8 titres. 8 sociétés que j'ai choisi pour leur rendements intéressants, actuellement, mais aussi je l'espère sur du long terme. Mon objectif étant d'en générer un revenu supplémentaire pérenne, via les dividendes versés. 

Il s'agit de TotalEnergies (le nouveau nom de Total, qui vise à communiquer sur sa diversification dans les énergies renouvelables...), Sanofi, Vinci, Axa, Rubis, SCOR, Publicis et Orange. 

La composition de mon PEA est aujourd'hui la suivante : 

Le PRU est le prix de revient unitaire de mes actions. Par exemple, la valeur d'achat moyenne des mes 12 actions Sanofi, achetées en 2 fois, est de 78,70€. 

Sachant que le dividende versé cette année est de 3,20€ par action, le rendement actuel de l'argent investi en actions Sanofi est donc 4,07%. (3,20 / 78,70) 

Titres	nombre d'actions détenues	PRU	Rendement
TotalEnergies	70	36,45 €	7,35%
Sanofi	12	78,70 €	4,07%
Vinci	7	78,71 €	2,59%
Axa	40	21,54 €	6,64%
Rubis	17	37,90 €	4,75%
SCOR	45	26,51 €	6,79%
Publicis	5	56,41 €	3,55%
Orange	50	10,56 €	6,63%

Rendement actuel de mes différents actions à dividendes

Maintenant que toutes ces actions ont été achetées à un cours de bourse donné, l'évolution de leur rendement dépendra de l'évolution du montant du dividende versé. 

Quelle confiance puis-je avoir aujourd'hui que mes rendements actuels évolueront positivement (c'est le cas idéal d'actions à dividendes croissant) ou tout au moins resteront à un bon niveau ? 

Il est toujours très important de regarder les données historiques. Même si on ne peut jamais présager de l'avenir, on peut toujours en tirer de bonnes indications...

C'est ce que j'ai fait en recherchant l'historique de versement de dividendes sur 15 ans des 8 sociétés qui composent mon PEA. 

L'historique de versement des dividendes sur 15 ans 

Prenons action par action. 

Attention à l'ordre des années, l'année 2020 (qui correspond au dividendes versés cette année) est situé à gauche des graphs !

En commençant par TotalEnergies, qui présente un historique solide de dividendes, légèrement  croissant, parfois stable durant quelques années, mais toujours très haut. Mes plus de 7% de rendement actuels me paraissent donc pérennes...et pourraient même bien continuer de croitre. Avec un autre atout pour TotalEnergies, un versement trimestriel des dividendes. Il est toujours agréable de recevoir des dividendes, c'est encore mieux quand ça arrive 4 fois par an !   

Encore mieux que TotalEnergies, Sanofi. Prêt de 30 ans de dividendes croissant ! Un aristocrate des dividendes. je n'ai représenté ici que les 15 dernières années.  Là aussi, le rendement est assuré mais surtout il est quasi certain qu'il  augmentera mécaniquement année après année. 

Mon 3ème titre est Vinci. Une courbe un peu moins lisse mais tout de même globalement croissante. Vinci a notamment réduit sont dividende l'année dernière suite à la crise du COVID-19, et le maintient stable cette année. Le rendement actuel de mes actions de 2,59% est assez faible mais probablement solide et croissant dans les années à venir.  

L'historique du dividende Axa est par contre marqué par 2 accidents majeurs : la crise de 2008 et celle du COVID-19 l'année dernière. Il faut donc être préparé à des baisses potentiellement importantes du dividende en cas de crise internationale majeure.  Mais il y a tout de même 2 points positifs : le dividende n'a jamais été totalement coupé, et dès l'année suivante, le dividende est reparti à la hausse. En particulier cette année, avec un retour à un niveau supérieur à celui versé il y a 2 ans.  

On revient sur une bien belle courbe, avec l'historique de versements de dividendes de Rubis, une de mes actions favorites. Aucun accident de parcours, il est très probable que mon rendement de 4,75% continuera de croitre dans les prochaines années. 

SCOR fait également parti des actions que je possède depuis près de 10 ans. Avec aussi un bel historique de dividendes croissants. Sauf évidemment l'année dernière en raison du coronavirus... avec un dividende pour le coup totalement annulé. Mais à l'image d'Axa, SCOR a décidé de reverser un dividende dès cette année, en hausse même par rapport à celui versé en 2019.   

L'action Publicis Group est toute nouvelle dans mon PEA. Je ne la possédais pas non plus d'ailleurs dans mon 1er PEA. Pour le moment, juste une toute petite ligne pour me permettre de suivre plus facilement cette société dont l'intérêt vient notamment de ce historique intéressant de dividendes croissant. A nouveau coupé dans son élan l'année dernière avec le COVID-19, mais bien repris dès cette année. Mon rendement actuel de 3,55% n'est pas extraordinaire mais pourrait se bonifier à l'avenir. 

Enfin, je termine par Orange. La seule action qui dénote un peu dans mon portefeuille, avec probablement le moins bon historique sur 15 ans. Ceci dit sur ces 8 dernières années le dividende est assez stable, et étant donné que le cours de bourse de l'action est plutôt bas, on bénéficie d'un rendement de plus de 6,5%. Je n'ai pas pu résister...mais ce n'est probablement pas la ligne que je renforcerai le plus pour le moment. 

Ces données montrant l'évolution du dividendes sur plus de 10 ans sont l'un de mes critères principaux de choix d'une action. J'évite notamment toutes les entreprises qui présentent une très forte variabilité du dividende, sans raison exceptionnelle comme par exemple la pandémie.

  

Dans un but de développer un revenu passif, pérenne et stable, il est essentiel d'investir dans des sociétés présentant un passé de distribution de dividendes solide et stable également, sur la plus longue durée possible.     

Parmi les 8 actions présentées, je renforcerai sans hésiter les 6 premières (TotalEnergies, Sanofi, Vinci, Axa, Rubis et SCOR), dès qu'il y aura des points d'entrée intéressant (le niveau de la bourse me semble un peu trop haut actuellement...) et que j'aurai bien sûr un peu de liquidités à investir. 

Publicis et Orange ne seront pas pour le moment mes priorités. Pas encore assez familier avec la 1ère et pas encore assez de confiance en Orange. 

Je surveille bien sûr également d'autres sociétés qui pourraient rentrer prochainement dans mon PEA, dans un but de diversification supplémentaire (3 ou 4 de plus maximum probablement). J'en parlerai dans un autre article. 

Retrouvez toutes les données de mon PEA ici, mis à jour régulièrement.